Information Lake

처음 의도와는 다르게 댓글로 파일을 요청하시는 분들이 많아서 한분,한분 이메일로 보내드렸는데, 그것조차 번거롭다는 걸 이제서야 깨닫고 새로이 파일을 직접 올립니다. 어디까지나 제가 공부하려고, 아니 공부하고 시험장에 들고가려고 만든 요약본입니다. 2009년에 자본시장법으로 부동산,파생,특별자산펀드 각각 분리되어 나온 상태의 요약본입니다. 내용은 처음 올렸던 아래 4개 페이지로 되어있으니 다운받기 전에 필요하신 분들 가볍게 살펴보시구요. http://wwweb.tistory.com/entry/증권펀드투자상담사-요약1 http://wwweb.tistory.com/entry/증권펀드투자상담사-요약2 http://wwweb.tistory.com/entry/증권펀드투자상담사-요약3 http://wwweb.tist..

매입, 환매를 섞어서 기준가 적용일 다른 것 구하기. 를 포함해서 나와야 될 문제들은 왠만큼 다 나온 것 같다. 제대로 공부하지 못한 까닭에 어렵게 느껴진게 아닌가 싶다. 단편적인 기억력에 의존해 생각나는 내용들을 적었었으나, 저작권의 문제가 있을 수도 있기에 해당 내용은 삭제하고 출제 유형만 가볍게 정리해본다. 아래는 생각나는 내용들 * MMF, ELF, 광고에 포함, 투자설명서, 성향분석, 연기사유, 부당권유, 집합투자기구, 듀레이션, 레인지 등등 골고루 나왔다. 하긴 그 안에 50문제를 만들기가 녹록치는 않으리라. 그래서 같은 주제에 대해 두세문제가 나온 경우도 있었다. 문제는 기본적인 건 기본적인 거고 추가로 세부적인 내용까지 꼼꼼히 챙겨야 답을 맞추기가 수월할 것 같다는 것! 요약정리를 해서 단..

채권 - 채권투자의 수익3 : 표면이자수익, 재투자수익, 자본손익 - 표면이율 : 액면 - 발행수익률 : 연 단위 환산 - 경상수익률 : 1년간 지급되는 표면이자 수입의 비율 - 만기수익률 - 비체계적위험3 : 신용위험, 유동성위험, 중도상환위험 수익률과 채권가격(Malkiel 정리) - 1정리 : 채권 가격은 채권수익률과 반대방향으로 움직임 - 2정리 : 채권 만기 길어질수록 채권 가격 변동성 커짐 - 3정리 : 채권가격 변동폭은 잔존만기 길수록 증가, 변동률은 체감 수정듀레이션 - 채권수익률 변동에 따른 채권가격의 민감도 - 채권가격의 변동성의 정도 측정 - 잔존만기 짧으면 듀레이션 낮다. 수익률 곡선 - 우상향곡선 : 장기금리 상승 예측 - 우하향곡선 : 장기금리 안정될 것으로 예측, 장기채 선호 ..

수익자 총회의 의결 필요한 신탁계약 변경 - 신탁업자, 집합투자업자의 변경 - 계약기간, 주된 투자자산 변경, 투자신탁 종류 변경 - 개방형에서 폐쇄형으로 변경, 지급일 연장 - 보수 및 수수료 인상 회사형 집합투자기구3 - 투자회사, 투자합자회사, 투자유한회사 조합(2인 이상) - 경제적 실질은 투자신탁과 동일 - 감독이사 별도로 두고 있지 않음 투자익명조합 : 손실을 전보한 후 아니면 이익배당 청구할 수 없음 혼합자산 집합투자기구 - 다양한 투자기회, 투자손실 가능성 더 큼, 환매금지형 MMF(단기집합투자기구) - 잔존만기의 가중평균 90일 이내, CD 6개월, 국채 1년 - 증권의 대여나 차입 불가 - 환매조건부 매도는 5% 이내, 신용평가등급 상위 2개 이내. - 개인MMF 3000억 이하면 추가..

환매연기사유 - 집합투자재산 처분 불가능하여 환매에 응할 수 없는 경우 - 투자자 간의 형평성 해칠 염려, 해산, 금융위 인정 - 부분환매연기 위해서는 펀드분리 필요 - 투자자 동의절차 없이 펀드 분리 가능 광고(불특정, 권유 : 특정)에 반드시 포함시켜야 할 사항3 - 증권 취득 전 투자설명서 읽어 볼 것 권고 - 손실 귀속사실 - 과거실적이 미래 수익률 보장 X 임의해지 - 금융위 승인 제외 3 : 전원동의, 1개월 원본액 100억 미달, 전부 환매 청구에 따른 해지 법정해지(당연해지) - 금융위 보고 제외 4 : 신탁계약기간 종료, 수익자총회 해지결의, 피흡수합병, 등록취소 기준가격 - 판매가격 : 미래가격(금전 납입 후 최초 산정되는 기준가) - 환매가격 : 미래가격(환매청구일 이후 산출되는 기준..

투자펀드 특징 - 집단성, 간접성(투자자는 소극적 역할), 실적배당, 투자자 평등(지분) - 수익증권 : 무액면, 기명식, 집합투자업자가 발행 집합투자기구(포괄주의, Negative) - 5 : 증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, 단기금융 펀드 - 모두 운용대상제한 폐지, 파생상품 투자 가능(MMF 제외) 집합투자 재산 평가 - 시가평가 > 공정가액 평가 - MMF는 장부가 평가 : 현금등가물로 처리되기 때문 미수금 미지급금 - 집합투자업자가 해지일에 공정가액으로 양수 회계감사 - 회계기간 말일 2개월 이내 감사 - 생략가능 : 자산 50억 이하 50~100억인데 6개월 동안 추가 발행 없는 경우 운용행위 감시(시정요구) - 투자신탁 : 신탁업자 -> 집합투자업자 - 투자회사 : 신탁업자 -> 감독이사..